多部委讨论“解冻”义乌：5张商家牌被冻结

义乌商户银行卡被冻结事件备受关注。 《第一财经日报》记者从商务部所属研究院负责人处获悉，目前多部委正在商讨解决该事件的办法。他还告诉记者，这种情况以前也发生过。

目前，义乌小商品市场的商家还在苦苦挣扎。

“市场上每个商家都遇到过银行卡被冻结的情况，好几个维权微信群都爆满了。”义乌一家贸易公司负责人龚先生向记者透露。

“我的卡已经被冻结一年了，我对面的商户有五张卡被冻结，我旁边的商户只有一张卡可以使用，其他的都被冻结了。”义乌商人冯女士向记者介绍了目前的情况。情况。

“我们现在通过贸易公司，只接受美元。这是义乌银行卡冻结援助中心给我们的建议。”龚先生说。

事实上，随着义乌逐渐向内贸转型，美元一度在这个市场被“抛弃”，人民币成为主流。但随着大量银行卡被冻结，使用美元作为外贸货币的热度再次上升。

近日，一封题为《致全国公安机关的一封信》在网上流传，署名为义乌市公安局刑侦大队。信中称，随着“破卡行动”和打击力度的不断深入，电信、网络诈骗犯罪团伙与地下钱庄勾结，与洗钱的关联性更加密切，骗取的非法资金将直接兑换成货款转给经营者洗钱，导致义乌经营户银行账户频繁被全国公安机关冻结……

冻卡“一站式”

客户的货款通常通过贸易公司汇到冯女士的账户。

去年年初，冯女士突然发现自己的银行卡被冻结了。她没想到，一个她从未听说过的公安局冻结了她的卡。

“新疆和田墨玉县公安局冻结了我的卡。”很多银行卡被冻结的商户因为疫情没有办法去当地公安局了解情况。

义乌商户龚先生告诉记者：“有时候，银行卡账户会被三四个公安局同时冻结。”

女士。冯只向银行询问了一名警察的电话号码。但电话无人接听，冯女士只能继续打电话发短信。几个月后，她终于收到了对方的回信，请找另一名警员，此案将由另一名警员处理。但实际上，与另一名警官的联系往往处于无人接听的状态。

“我的卡已经冻结一年多了。我对面的商户冻结了五张卡，而我旁边的商户只有一张卡可以使用。其他人都被冻结了。”冯女士向记者介绍了目前的情况。 .

女士。冯深感遗憾的是，她在另一家汇款的工厂也无故受到牵连。 “因为我的汇款客户转入的钱不干净被冻结，工厂的银行卡也被冻结了。”

在义乌，每一个银行卡被冻结的商户都会讲述自己的故事。 “我们得出结论，农行的卡多被冻结，所以我们基本不用农行的卡，现在只能一个人多申请几张卡。”冯女士说。

现在她接受货款，她会小心翼翼地问贸易公司：“这钱干净吗？别把钱给我乱七八糟的。”

这是她唯一能保护自己利益的事情。与此同时，在冯女士的上游，贸易公司也在受苦。

给冯女士付款的贸易公司的银行卡也被冻结了。 “贸易公司的公众和个人账户已被各公安机关冻结，几乎无卡可用。”冯女士透露，“就算账户只剩10元，也已经被冻结了。”

从贸易公司到收款商户，再到工厂，在一个案例中，链上涉及的所有账户都被冻结了。

贸易公司：美元交易暂时安全

“按照正规的国际贸易流程，双方必须通过银行、电汇、信用证等方式进行国际贸易，确保资金安全。”国际贸易律师倪建林告诉记者，“而且都是在公众号上做的。”

然而，义乌商户大量涉及跨境贸易的私人账户已被全国公安机关冻结。

先生。在义乌从事外贸近20年的龚向记者透露：“每个客商的贸易量很小，几百件衣服不能组成一个集装箱，所以需要用一个贸易公司转运多个商家的货物。货物用一个集装箱装运。"

贸易公司有提单。因此，贸易公司已成为贸易过程中不可或缺的一部分。从贸易公司的角度来看，龚先生遇到了更复杂的情况。龚先生可以接触到来自非洲或中东的客户。 “货物出口到客户所在国家时，需要写货值，在对方国家的港口交税。”

但是想在自己国家逃税的客户会提出，只反映一半的合同和公司账户，剩下的一半款项会记入义乌商家的私人账户。

“比如价值10万美元的货物，对方为了在本国避税，只在合同和公账上反映5万美元。然后用私人账户将剩余的5万美元兑换成人民币，​​进入义乌商户的私人卡。”龚先生说。

但由于外汇管制，5万美元很难进入中国。 “客户会通过地下钱庄将美元兑换成人民币存入商家的个人账户。”龚先生说。

《致全国公安机关的一封信》称，义乌经营户在支付渠道的选择上没有领导权。还有其他非洲国家没有美元储备或美元储备很少，在对外贸易过程中无法进行美元交易。

“比如索马里和刚果（金）的客户，说中文和普通话都很好，他们说不能取出美元，只能用人民币通过地下钱庄把钱打到我们的账户。”

而贸易公司无从得知资金是否“干净”。

风险最终由义乌商家承担。

“根据义乌银行卡冻结援助中心给商户的建议，我们现在尽量使用美元进行交易，因为美元被严格控制，所以资金渠道一般都很正规。”龚先生说。

美国美元和现金交易的风险较小

从2020年下半年开始，外贸公司的龚先生明显感觉到，公安机关对资金的管理更加有效，涉及地下钱庄的案件明显很多。

地下钱庄的一般操作方式是在中国境内以人民币汇出，在境外从地下钱庄账户以美元或其他货币汇出，或在境外以美元汇出，在境内以人民币汇出。

p>

一位追踪地下钱庄的研究人员透露，这些地下钱庄的注册公司通常在中国香港和澳门。 2008年之前，地下钱庄最为繁荣。研究院在广东追踪了30多家地下钱庄。地下银行。地下钱庄最大的特点就是到账快，海外账户不到一个小时到账。

一开始，很多地下钱庄都是用来汇美元的。比如中国人通过地下钱庄在海外买房。

根据需要的业务，地下钱庄有不同的“收费标准”。一位曾经在海外买房的人向记者透露：“有地下钱庄，提供3%的手续费。”

北美房产中介透露，手续费是人民币与当地外汇的差价。

在对地下钱庄的新闻调查中，外汇局一直高度重视打击地下钱庄。

国家外汇管理局在回复第一财经记者时表示，《货物贸易外汇管理指引实施细则》规定境内机构应按照“谁出口收汇，谁进口付汇”的原则 外汇收支业务，出口后按合同约定及时全额收回或按规定存入境外。因此，企业的外汇收支应具有真实合法的贸易背景，并与货物进出口相一致，这是货物贸易外汇管理制度的基本要求。

《致全国公安机关的一封信》指出，随着公安部门的破卡行动和深入打击，电信网络诈骗犯罪团伙与地下钱庄勾结客户转入的钱不干净被冻结，组合趋向与洗钱和欺诈活动更密切相关。赃款直接转化为货款，转给业主洗钱，导致业主义乌银行账户被全国公安机关冻结的事件频发。

当记者询问银行卡频繁冻结有没有解决办法时，冯女士说：“我们现在基本都是在柜台交易现金，这是防止资金被冻结最安全的方法。”

“现在我们通过贸易公司转账，只接受美元。这是义乌银行卡冻结援助中心给我们的建议。”龚先生说。