新华社：比特币暴涨三大风险需警惕

比特币从两万到三万，只用了两个多月的时间。 8月17日，比特币再次创下历史新高。 比特币价格稳步上涨，其高风险不容忽视。 目前，比特币存在三大风险：交叉风险、价格风险和“跑路”风险。

科技产品还得靠“挖”

这说起来容易做起来难。 起初，精通计算机的人才纷纷前来“炫耀”挖矿，掀起了一场全球性的“挖矿热潮”。 随着比特币的开采量越来越少，人工逐渐跟不上，市场上出现了专门用来挖比特币的“矿机”。

这些功率巨大的电脑耗电巨大，巨额的电费开支迫使“矿主”不得不将“矿场”搬到成本相对较低的川西高原，昼夜不停地深挖山脉和古老的森林或戈壁沙漠。 比特币。 目前，中国从事比特币挖矿的“矿工”和“矿池”数量居世界首位。

比特币的总量是有限的，据说是限量2100万枚。 因此，挖得越多，价格就越高。 2009年比特币诞生时，1美元可以买到1300个比特币； 8年后，1比特币的价格突破了4000美元。 8月以来，国内比特币价格持续上涨，17日突破3万元一币，半个月涨幅超过50%。

比特币价格的上涨吸引了很多人。 很多普通投资者连比特币是什么都不懂，看涨趋势就冲进去“一夜暴富”。 目前，国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产规模大于零的投资者超过百万。

被称为“币”但不能流通

在我国，比特币被定义为一种特定的虚拟商品，不是法定货币，不能流通和使用。 都叫“钱币”，为什么不能流通呢？ 这主要是基于风险的考虑。

一开始，比特币作为一个新生事物受到互联网玩家的追捧； 后来，逐渐有人用比特币在网上兑换一些虚拟物品； 后来比特币的三大风险，一些人开始在现实生活中使用比特币购买物品。 由于其匿名性、无边界限制、难以溯源等特点，比特币逐渐被不法分子用作交换和支付手段...

非法交易：近日，由美国联邦调查局牵头的跨国联合行动摧毁了全球最大的毒品、武器等非法物品交易暗网平台“阿尔法湾”。 货币完成了。

网络攻击：在前段时间影响全球的WannaCry勒索软件事件中，黑客使用比特币作为支付赎金的方式。

网络诈骗：国内比特币交易平台OKCoin因未履行反洗钱义务，曾被不法分子利用从事洗钱活动，导致电信诈骗受害人财产损失巨大。

资产跨境转移：用比特币进行资金转移，不需要在银行开立实名账户，也不需要通过任何第三方机构。 您可以直接输入数字地址完成交易。 因此，一些不法分子在境内购买比特币，然后转移到境外交易平台出售、套现，从而实现资产的跨境转移，从而规避我国的外汇监管。

基于风险考虑，目前大多数国家对比特币持谨慎态度，并将比特币交易纳入监管体系。

世界各国对比特币及其交易活动的态度可以分为两类。 一是承认比特币及其交易活动的合法性，并出台相关监管规则，如美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等发达国家； 二是将比特币交易认定为非法，比如在俄罗斯、泰国和印度尼西亚。

我国不仅不承认比特币的货币属性，也不允许金融机构和支付机构开展与比特币相关的业务。

“喊起来”让人不安

只能作为虚拟商品进行交易的比特币，为何叫嚣不断让市场感到不安？ 这还得从我国的比特币交易平台说起。

目前，我国大部分比特币交易以交易平台为中心，交易区域主要集中在广东、北京、浙江、江苏、上海等地。 其中，北京地区比特币平台日均交易量占比超过85%。

在中国，比特币持有量最低时仅占全球总量的7%，但交易量是国外数倍，最高时占全球总量的80%以上。 比特币在国内的高换手率，凸显了部分投资者的投机心理，背后是一些交易平台的推波助澜。 目前，比特币交易平台的加速扩张，正在将比特币的风险推向一个新的领域——金融。

交叉风险：一些比特币交易平台将比特币包装为“百元利润”的投资产品，吸引投资者涌入交易平台，包括私募基金和其他金融机构。 通过金融机构之间业务的交叉渗透，比特币风险很容易扩散到金融领域。

价格风险：比特币市场容量小，没有价格限制，交易价格容易被投机者控制。 加之各国对比特币的政策还在逐渐明晰的过程中，因此比特币的兑换价格波动剧烈。 目前，不少交易平台鼓励会员参与高杠杆期货交易，自行暗中操纵市场比特币的三大风险，进行虚假交易，投资者资产权益难以得到保障。

“跑路”风险：目前，国内比特币平台没有第三方托管数十亿元的客户资金。 一些比特币交易平台有投资者的转账、支付密钥和密码。 一旦平台经营者决定逃跑，他们可以瞬间将大量比特币转移到其他地址。 平台运营商挪用甚至挪用客户的比特币资产不存在技术障碍。

近日，央行在对北京地区主要交易平台进行现场检查时发现，火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的存入资金购买理财产品，总额约10亿元。

新事物发展太快，监管要迅速跟上步伐，积极完善制度和监管，把比特币关进监管的牢笼。 面对比特币交易平台的严重违规行为，监管要毫不留情，要关停。

同时，投资者也应擦亮眼睛，不要被短期利益所迷惑，根据自身的风险承受能力选择合适的投资产品。 比特币是一种高风险的投资产品。 投资者应熟悉风险，警惕风险。