七年前的判断比特币：一种新货币挑战金融体系

前言：本文由金秋区块链研究院现任所长洪舜宁先生于2011年10月发表，原文发表于《中国信用卡》杂志。洪舜宁先生，原苏宁金融研究院区块链负责人，原中国人民银行南京分行金融票据中心研发科科长。 7年后的今天，我们重温这篇文章，发现洪舜宁先生早在2011年就看到了比特币的巨大潜力，提出国家应该出面开采，把大部分比特币集中在国家手里，并据此挑战。美元的霸权不禁佩服他的远见，特此为读者转载。

一、比特币概述

1.什么是比特币

比特币（BitCoin，BTC）是中本聪于2008年设计开发的开源、基于网络的点对点匿名电子货币，是世界上第一个分布式匿名数字货币。比特币的发行和支付没有中央控制中心。货币转账由网络节点统一管理，交易各方可以隐藏真实身份。

比特币是由普通人而非中央银行或政府创造的货币。与Q币等普通电子货币不同，比特币不是简单的支付系统，而是真正的货币系统。它是人创造的，不是用普通钱换来的。

2.如何获得比特币

比特币是通过公共复杂算法生成的。任何人都可以下载软件来制作比特币，但这需要极高的计算能力。由于比特币的特殊算法，随着越来越多的人参与到比特币的创造中，对算力的要求也在快速提升。

2010 年 7 月，当比特币软件版本 V0.3 发布时，一份报告宣称：“能源使用分析表明，比特币的市场价值已经超过了需要的能源成本。 2010 年 12 月，普通个人电脑大约需要一年时间才能制作 50 个比特币。当时，50 个比特币可以兑换 15 美元左右。

也可以通过 mtgox.com 等比特币交易所用其他货币购买比特币。比特币的汇率由市场决定。自 2011 年以来，比特币的价格迅速上涨。到 6 月份，每个比特币的报价已经达到 20 美元，是半年前的 70 倍。

3.如何使用比特币

目前接受比特币的商家较少，但正在迅速增长。您可以通过多种方式使用比特币，但不限于：

购买网络服务。示例包括 VoIP 互联网电话服务 Link2Voip 和 Lightbox Technologies Inc.

游戏。大型多人在线角色扮演游戏 A Tale in the Desert IV、Facebook 的扫雷游戏 Minesweeper、匿名赌博游戏 TAABL 等。

以实物购买。例如，eBay 上排名第 13 的书店 Qugelmatic Books 接受比特币。

向一些接受比特币的机构捐款。比如wikimedia.org。

二、比特币基本面

1.节点查找机制

比特币采用点对点的方式进行通信，无需中央服务器比特币之前多少钱一个，无法直接找到其他节点进行通信。比特币使用以下 3 种机制来解决首次运行时如何找到其他节点的问题：

默认情况下，比特币客户端加入 IRC 聊天频道，并获悉加入频道的其他节点客户端的 IP 地址和端口。频道名称（以及 IRC 聊天服务器的名称）被硬编码到比特币软件中。

一些“知名”比特币节点也被编程到软件中，以防 IRC 聊天服务器由于某种原因无法访问。

您也可以手动添加其他可以运行比特币的机器的 IP 地址。

一旦你连接到一个节点，其他节点会向你发送他们知道其他节点地址的消息，因此你将通过比特币网络本身找到其他节点。比特币节点，不再需要以上三种机制中的任何一种。这种机制保证了比特币网络不会被政府或其他机构隔离和破坏，保证了比特币系统的可靠性。

2.货币供应机制

比特币是通过软件产生的，这个过程叫做挖矿，因为这种货币供应机制与黄金和白银等密切相关。贵金属货币的供应机制也是类似的。

挖矿软件通过解决“寻找最小哈希值”的特定数学问题来创建区块。目前一个新区块价值 50 个比特币，解决这样的问题需要强大的计算能力（反复运行哈希算法）。平均而言，网络上大约每 10 分钟就会出现一个新论坛。要创建比特币，你必须争取成为全网第一人创建新版块并将此版本发布到全网。网络上的每个人都可以检查您是否真的解决了问题。如果10分钟内被其他人抢占，之前的计算全部失效，只能从头开始创建新的section。因此，制造难度与一定时期内投入生产工作的全网平均算力有关。单个个体“发现”一个新区块的可能性是基于他的计算能力与整个网络的计算能力的综合比较。

比特币网络中的计算难度可以自动调整。前四年将生产 1000 万个比特币。这个价值每四年减半，比特币的数量最终会趋于增加。将近2100万。这将在公元 2140 年左右发生，此时比特币全部被开采，之后将不再添加。

3.交易支付机制

比特币交易需要在自己的机器上开一个账户，这个账户其实就是一对公私钥，通过公钥算法交易。

例如，如果 A 想向 B 转账一笔钱，A 将这笔钱添加到 B 的公钥中，并用自己的密钥签名。而当B看到这个签名时，他就能明白，确实是A给他转了那么多比特币。

A 在发起本次交易时，必须尽可能将签名的交易列表广播到比特币网络，最后让每个节点都知道。 B 不断地从 Internet 上接收其他人的确认信息。当它收到足够的确认信息时，它认为A确实已经发送了交易指令。在此之后，B 可以自由使用这笔钱。

当 B 使用 A 转给它的钱给 C 时，它也会广播给足够多的人，让他们为其担保。每个担保人只在确定 B 有足够的钱支付时才确认。本质上，比特币网络并没有记录每个比特币属于谁，它记录了从这个比特币到现在的每一笔交易的清单。当任何人尝试确认交易时，它会检查此列表以查看汇出帐户中是否有那么多钱。

三、比特币的主要特点

1.没有中央控制

与传统的虚拟货币不同，比特币没有中央，它不受虚拟货币发行者的控制，而是由比特币网络的所有节点共同管理。

传统的虚拟货币发行方，如腾讯发行Q币，受央行和政府虚拟货币管理政策法规的约束。但与比特币不同，任何政府或机构都无法控制比特币的发行和使用。比特币的发行过程只受算法控制。除非所有比特币网络节点都改变算法，否则比特币将继续以预定的模式发行。通过这种技术手段，比特币可以避免受到央行错误决策的影响，彻底杜绝人为因素引发货币危机的可能性。

2.完全匿名

比特币交易方可以通过随意更改支付地址来隐藏真实身份。传统虚拟货币严重依赖账户系统，必须收集你的部分个人信息才能完成交易，而比特币通过公钥技术不再依赖账户系统，你可以随意生成自己的私钥，使用相应的公钥。密钥（即付款地址）通知付款人可以收到付款。下次使用时，可以重新生成一对用于交易的公私钥对。这种一次性便签方法可以实现完全匿名的交易，并且无法被追踪。

3.交易成本低

比特币交易是免费的，交易成本极低，并且只占用你电脑的少量CPU时间、存储空间和网络带宽。

比特币交易无需中介，无需通过任何银行即可在互联网上方便地进行汇款。也没有第三方可以控制或阻止您的交易。

由于比特币的匿名性，没有政府知道您的交易，因此比特币交易可以免税。

4.没有通货膨胀

由于算法限制，比特币的总供应量受到控制，永远不会超过 2100 万，所以不能随意制造更多的比特币。这种限制可以避免由于中央银行政策不佳和人为干预导致的通货膨胀。

5.漏洞

比特币仅存储在您的计算机上，没有物理对应物。您必须保护您的计算机，否则一旦您的计算机硬盘出现故障并且您没有备份，或者它被盗，或者带有比特币的 U 盘丢失，您将永远无法找回它。

四、比特币的货币属性

比特币是一种新型货币，不仅仅是因为有人接受它。货币，尤其是金银货币比特币之前多少钱一个，具有完全相同的特征。根据经济学理论，货币具有五个属性：价值尺度、流通手段、支付手段、储存手段和世界货币。比特币也是如此。

价值尺度：比特币的价值体现在它是通过消耗大量的算力和电力产生的，而在挖矿过程中消耗的劳动力全部转化为比特币的价值。

流通方式：现在数百个网站接受比特币作为支付方式，比特币正逐渐成为商品交易的通用媒介。

囤积是指：货币囤积的功能是指货币退出流通领域，作为社会财富的总代表而被保存下来。货币作为囤积物，可以自发地调整流通中的货币数量。毫无疑问，比特币有这个属性。

支付方式：由于比特币支付方便、便宜的特点，在程序员之间用比特币兑换服务已经成为一种时尚。随着比特币的日益普及，普通民众之间的商品和服务交易将越来越多地采用比特币。

世界货币：比特币基于互联网而存在。它的使用没有国界，不受任何国家或政府的控制。非常适合作为国际贸易的支付方式。

五、金融体系面临的挑战

比特币的出现是对现有货币和金融体系的颠覆。比特币比其他电子货币系统更加雄心勃勃，比特币的创始人想要建立一个完全独立于当前货币体系的虚拟货币系统。

比特币在货币意义上完全等同于黄金、白银等贵金属货币，而且它还具有贵金属所不具备的优势：一是比特币可以任意分割组合，二是携带和保管比特币的成本几乎为零，三是比特币难以伪造，几乎不可能出现假币，四是不易磨损。

从金融的角度来看，比特币的意义绝对非凡：

首先，比特币固定了基础货币的总量，人为的通货膨胀是不可能的。事实上，比特币将继续处于收缩区域，这意味着比特币相对于其他货币的价值将长期升值。

其次，由于没有中介来管理交易，政府将无法规范交易，而比特币的匿名性使得政府难以直接追踪最终用户。因此，比特币很可能被用于从事非法活动，如盗版、毒品、武器等。

第三，比特币交易几乎是实时的，不收取任何费用，银行等中介机构无法从中获得中间收益。

第四，作为一种可能挑战主权货币的货币，它给了人们更多的选择。当各国政府为了刺激经济，不分青红皂白地发行货币时，公众可以选择通货紧缩的货币。卖出主权货币，这种来自市场的强大反馈可以迅速传达给央行，以审查其货币政策。当市场认为经济好转时，自然可以投资于通胀导向的主权货币，享受流动性带来的好处。 .

六、相关建议

政府和央行应该正视比特币的存在，主动出击，利用国家庞大的算力，遏制私人挖矿的动机，比特币绝大多数集中在国家手。

研究建立比特币银行并在比特币交易中实施中介机构，以消除匿名性并促进监管。

以比特币为基础的信用货币国际联合发行，将推动非主权货币体系的建立，通过这种新的国际结算货币形式挑战美元霸权，使国际金融体系更加和谐与和谐。稳定。

参考资料：

比特币：点对点电子现金系统。中本聪。 2008.

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在线现金比特币可能会挑战政府、银行。杰里布里托。

比特币 P2P 货币：我们见过的最危险的项目。杰森·卡拉卡尼斯。

如何构建比特币点对点加密虚拟货币系统。

比特币电子货币系统分析。运开。